Kripto varlık transferinde yeni dönem: 15 bin TL üstü işlemlerde kimlik zorunluluğu getirildi

Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenleme, kripto varlık transferlerine dair önemli değişiklikler getirdi. Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) tarafından hazırlanan yönetmelik değişiklikleri, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını engellemeyi hedeflerken, sektörde daha güvenilir ve şeffaf bir yapının oluşturulmasını amaçlıyor.

25 Şubat 2025 tarihinde yürürlüğe girecek olan düzenleme ile birlikte, 15 bin TL ve üzerindeki kripto varlık transferlerinde kimlik bilgisi beyanı zorunlu hale getirildi. Bu kapsamda, hem gönderici hem de alıcı tarafların bilgileri ayrıntılı bir şekilde kayıt altına alınacak.

Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik yeni yükümlülükler şu şekilde sıralandı:

• Gönderenin adı-soyadı veya tüzel kişiler için siciline kayıtlı unvan,
• Cüzdan adresi veya işlemle ilgili referans numarası,
• Adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası.

Bu bilgiler yalnızca toplanmakla kalmayacak, doğruluğu da ayrıca teyit edilecek. Eğer kripto varlık transferi, herhangi bir hizmet sağlayıcıda kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine yapılıyorsa, transfere taraf olan müşteriden bu bilgilerin eksiksiz şekilde beyan edilmesi gerekecek.

Yönetmelik değişikliği, kripto varlık sektöründe daha sıkı denetim mekanizmaları oluşturulmasını ve kara para aklama gibi yasa dışı faaliyetlerin önlenmesini amaçlıyor. Bu adımla birlikte, Türkiye’nin kripto varlık piyasasında daha güvenli bir yapı tesis etmesi bekleniyor.

MASAK’ın yaptığı açıklamalara göre, yeni düzenlemeler sadece güvenliği artırmakla kalmayacak, aynı zamanda Türkiye'nin uluslararası standartlarla uyumlu bir kripto varlık düzenleme çerçevesine sahip olmasını sağlayacak. Uzmanlar, bu gelişmenin sektörde daha geniş çaplı düzenlemelerin habercisi olabileceğini belirtiyor.