TD Bank, Kara Para Aklama İhlalleri Nedeniyle 3 Milyar Dolar Cezaya Çarptırıldı
TD Bank, ABD düzenleyicilerine, kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle toplamda 3 milyar dolar ceza ödemeyi kabul etti.
Çeşitli Suçlardan Suçlu Bulundu
ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, düzenlediği basın toplantısında TD Bank'ın yalnızca kara para aklama değil, aynı zamanda Banka Gizliliği Yasası'nı ihlal etme gibi birçok suçtan suçlu bulunduğunu açıkladı. Garland, bankanın 1,8 milyar dolarlık bir cezayı ödemeyi kabul ettiğini ve diğer kurumların hukuki yaptırımlarıyla birlikte toplamda 3 milyar dolarlık bir ceza ile karşı karşıya kaldığını belirtti.
TARİHİ BİR İLK: KARA PARA AKLAMA SUÇUNU KABUL EDEN İLK ABD BANKASI
Garland, TD Bank'ın mali suçların gelişmesine olanak tanıyan bir ortam yarattığını vurgulayarak, "TD Bank, ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamında hatalarını kabul eden en büyük banka ve tarihte kara para aklama suçunu kabul eden ilk ABD bankası olmuştur" dedi. Bankanın aldığı ceza, Banka Gizliliği Yasası kapsamında verilen en büyük ceza olarak kaydedildi. Ayrıca, Adalet Bakanlığı'nın bir bankaya ilk kez günlük para cezası kestiği belirtildi.
FİNCEN'DEN REKOR CEZA
ABD Hazine Bakanlığı'nın Mali Suçlarla Mücadele Birimi (FinCEN), TD Bank'a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolarlık "rekor düzeyde" bir ceza kesildiğini açıkladı. Bu cezanın, ABD Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihindeki en büyük ceza olduğu ifade edildi. Ayrıca, TD Bank'ın çalışanlarını ilgilendiren şüpheli faaliyetleri zamanında tespit etme konusunda da başarısız olduğu belirtildi.
BİR CEZA DA FED'DEN
ABD Merkez Bankası (Fed) de TD Bank'a kara para aklama karşıtı yasalarla ilgili ihlaller nedeniyle ceza verdi. Fed, TD'nin ABD'deki perakende bankacılık operasyonlarının yeterli risk yönetimi ve denetimini gerçekleştiremediğini belirterek, bu durumun bankanın yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı geliri aklamak için kullanılmasına yol açtığını vurguladı. Fed, TD'nin yasalara uyması ve risk yönetimi eksikliklerini gidermesi için önlemler almasını talep etti.
TOPLAM CEZA MİKTARI 3 MİLYAR DOLARI AŞTI
Fed'in uyguladığı eylemin, ABD Adalet Bakanlığı, New Jersey Bölge Savcılığı, FinCEN ve Para Birimi Kontrol Ofisi (OCC) tarafından alınan cezai ve düzenleyici eylemlerle birleştiği ve toplam cezanın 3,09 milyar dolar olduğu açıklandı.
TD Bank Group Başkanı ve CEO'su Bharat Masrani, yaptığı yazılı açıklamada, "ABD Kara Para Aklamayı Önleme programımızın hatalarının tüm sorumluluğunu üstlendik ve taahhütlerimizi yerine getirmek için gereken yatırımları, değişiklikleri ve iyileştirmeleri yapıyoruz. Bu, bankamızın tarihinde zor bir dönem. Bu hatalar benim CEO olarak görev yaptığım dönemde gerçekleşti ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim" ifadelerini kullandı.